陽(yáng)光人壽北京分公司2025年上半年度合規(guī)、反洗錢考試

（共15題，滿分100分），僅保留單選題、多選題、判斷題，并新增5道反洗錢專項(xiàng)題目：

一、單選題

1. 根據(jù)《保險(xiǎn)銷售行為管理辦法》，以下哪項(xiàng)屬于禁止的銷售誤導(dǎo)行為？

A. 使用產(chǎn)品宣傳頁(yè)演示保單利益B. 承諾保險(xiǎn)合同約定以外的利益C. 向客戶解釋免責(zé)條款D. 提供保單現(xiàn)金價(jià)值表

2. 客戶身份識(shí)別（KYC）中，對(duì)于保費(fèi)金額人民幣多少萬(wàn)元以上的現(xiàn)金繳費(fèi)，需確認(rèn)投保人資金來(lái)源？

A. 1萬(wàn)元B. 2萬(wàn)元（2025年新規(guī)調(diào)整）C. 5萬(wàn)元D. 20萬(wàn)元

3. 根據(jù)《反洗錢法》，以下哪種交易需提交大額交易報(bào)告？

A. 單筆保費(fèi)5萬(wàn)元轉(zhuǎn)賬B. 單日累計(jì)現(xiàn)金繳費(fèi)2萬(wàn)元C. 保單貸款10萬(wàn)元D. 退保金額8萬(wàn)元

4. 分公司收到監(jiān)管投訴工單后，應(yīng)在幾個(gè)工作日內(nèi)聯(lián)系投訴人并完成首訪？

A. 1個(gè)工作日B. 3個(gè)工作日C. 5個(gè)工作日D. 10個(gè)工作日

5. 客戶風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)劃分后，高風(fēng)險(xiǎn)客戶的審核頻率應(yīng)為：

A. 每年1次B. 每半年1次C. 每季度1次D. 無(wú)需復(fù)審

二、多項(xiàng)選擇題
6. （反洗錢專項(xiàng)）以下哪些行為違反《反洗錢法》規(guī)定？（）

A. 為身份不明的客戶辦理投保B. 將客戶身份證復(fù)印件存檔5年C. 對(duì)大額交易未提交可疑報(bào)告D. 允許業(yè)務(wù)員代繳保費(fèi)超過(guò)1萬(wàn)元

7. （反洗錢專項(xiàng)）客戶身份資料保存期限至少為？（）

A. 自業(yè)務(wù)關(guān)系結(jié)束當(dāng)年起5年B. 自交易記賬當(dāng)年起3年C. 自一次性交易完成當(dāng)年起5年D. 永久保存

8. （反洗錢專項(xiàng)）可疑交易特征包括：（）

A. 短期內(nèi)分散投保集中退保B. 頻繁變更受益人且無(wú)合理理由C. 老年客戶購(gòu)買養(yǎng)老保險(xiǎn)D. 通過(guò)第三方賬戶支付大額保費(fèi)

9. 關(guān)于客戶信息保護(hù)，內(nèi)勤人員需遵守：（）

A. 不將客戶信息通過(guò)微信傳輸B. 離職后刪除電腦中的客戶資料C. 為親友查詢客戶聯(lián)系電話D. 廢棄保單使用碎紙機(jī)銷毀

10. 保單雙錄（錄音錄像）需包含的關(guān)鍵環(huán)節(jié)有：（）

A. 銷售人員出示執(zhí)業(yè)證件B. 客戶簽署投保提示書C. 逐條朗讀免責(zé)條款D. 詢問(wèn)客戶是否理解產(chǎn)品收益不確定性

三、判斷題

11. （反洗錢專項(xiàng)）代理投保時(shí)，只需登記代理人信息，無(wú)需了解實(shí)際投保人背景。（）

對(duì)錯(cuò)

12. （反洗錢專項(xiàng)）客戶風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)劃分可依據(jù)保費(fèi)金額高低直接確定。（）

對(duì)錯(cuò)

13. 內(nèi)勤人員可應(yīng)業(yè)務(wù)員要求，在核心系統(tǒng)中修改客戶投保日期以便達(dá)成業(yè)績(jī)考核。（）

對(duì)錯(cuò)

14. 客戶申請(qǐng)退保時(shí)，內(nèi)勤可直接將退款轉(zhuǎn)入業(yè)務(wù)員賬戶由其轉(zhuǎn)交客戶。（）

對(duì)錯(cuò)

15. 對(duì)于投訴客戶，可承諾“若撤訴則額外贈(zèng)送禮品”以快速解決糾紛。（）

對(duì)錯(cuò)

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