2025年2季度反洗錢(qián)培訓(xùn)考試

1. 您的姓名：

2. 金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)在總部層面建立洗錢(qián)和恐怖融資風(fēng)險(xiǎn)自評(píng)估制度，定期或不定期評(píng)估洗錢(qián)和恐怖融資風(fēng)險(xiǎn)，經(jīng)董事會(huì)或者高級(jí)管理層審定之日起（）個(gè)工作日內(nèi)，將自評(píng)估情況報(bào)送中國(guó)人民銀行或者所在地中國(guó)人民銀行分支機(jī)構(gòu)。

58103

3. 金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)將洗錢(qián)和恐怖融資風(fēng)險(xiǎn)管理納入本機(jī)構(gòu)全面風(fēng)險(xiǎn)管理體系，覆蓋（）業(yè)務(wù)活動(dòng)和管理流程。

高風(fēng)險(xiǎn)基本特定各項(xiàng)

4. 金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)設(shè)立（）牽頭開(kāi)展反洗錢(qián)和反恐怖融資管理工作

專門(mén)部門(mén)指定內(nèi)設(shè)部門(mén)專門(mén)部門(mén)或者指定內(nèi)設(shè)部門(mén)以上皆不正確

5. 金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)建立反洗錢(qián)和反恐怖融資審計(jì)機(jī)制，通過(guò)內(nèi)部審計(jì)或者獨(dú)立審計(jì)等方式，審查反洗錢(qián)和反恐怖融資內(nèi)部控制制度制定和執(zhí)行情況。進(jìn)行審計(jì)時(shí)應(yīng)全面覆蓋境內(nèi)外（）。

分支機(jī)構(gòu)控股附屬機(jī)構(gòu)分支機(jī)構(gòu)、控股附屬機(jī)構(gòu)以上皆不正確

6. 金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)在（）層面制定統(tǒng)一的反洗錢(qián)和反恐怖融資機(jī)制安排，包括為開(kāi)展客戶盡職調(diào)查、洗錢(qián)和恐怖融資風(fēng)險(xiǎn)管理，共享反洗錢(qián)和反恐怖融資信息的制度和程序，并確保其所有分支機(jī)構(gòu)和控股附屬機(jī)構(gòu)結(jié)合自身業(yè)務(wù)特點(diǎn)有效執(zhí)行。

總部省級(jí)市級(jí)縣級(jí)

7. 可疑交易符合（）情形，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)立即向中國(guó)反洗錢(qián)監(jiān)測(cè)分析中心提交可疑交易報(bào)告的同時(shí)，以電子形式或書(shū)面形式向所在地中國(guó)人民銀行或者其分支機(jī)構(gòu)報(bào)告，并配合反洗錢(qián)調(diào)查。

明顯涉嫌洗錢(qián)、恐怖融資等犯罪活動(dòng)的嚴(yán)重危害國(guó)家安全或者影響社會(huì)穩(wěn)定的其他情節(jié)嚴(yán)重或者情況緊急的情形一般可疑交易

8. 義務(wù)機(jī)構(gòu)在與外國(guó)政要客戶建立或者維持業(yè)務(wù)關(guān)系時(shí)，除按照《金融機(jī)構(gòu)客戶身份識(shí)別和身份資料及交易記錄保存管理辦法》相關(guān)規(guī)定開(kāi)展客戶身份識(shí)別外，還應(yīng)當(dāng)采取以下強(qiáng)化的身份識(shí)別措施（）。

建立適當(dāng)?shù)娘L(fēng)險(xiǎn)管理系統(tǒng)，確定客戶是否為外國(guó)政要建立（或者維持現(xiàn)有）業(yè)務(wù)關(guān)系前，獲得高級(jí)管理層的批準(zhǔn)或者授權(quán)進(jìn)一步深入了解客戶財(cái)產(chǎn)和資金來(lái)源在業(yè)務(wù)關(guān)系持續(xù)期間提高交易監(jiān)測(cè)的頻率和強(qiáng)度

9. 義務(wù)機(jī)構(gòu)在對(duì)非自然人客戶開(kāi)展受益所有人識(shí)別時(shí)，應(yīng)登記客戶受益所有人的（）。

姓名地址職業(yè)身份證件有效期

10. 對(duì)于通過(guò)可疑監(jiān)測(cè)標(biāo)準(zhǔn)篩選出的異常交易，各金融機(jī)構(gòu)和支付機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)注重挖掘客戶身份資料和交易記錄價(jià)值，采取有效措施進(jìn)行人工分析、識(shí)別。這些措施包括（）

重新識(shí)別、調(diào)查客戶身份對(duì)客戶全部開(kāi)戶和交易情況進(jìn)行詳細(xì)審查調(diào)查分析客戶交易背景、交易目的及其合理性采取合理措施核實(shí)客戶實(shí)際控制人或交易實(shí)際受益人

11. 金融機(jī)構(gòu)和支付機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)遵循“風(fēng)險(xiǎn)為本”和“審慎均衡”原則，合理評(píng)估可疑交易的可疑程度和風(fēng)險(xiǎn)狀況，在報(bào)送可疑交易報(bào)告后，對(duì)可疑交易報(bào)告所涉客戶、賬戶（資金）和金融業(yè)務(wù)及時(shí)采取適當(dāng)?shù)暮罄m(xù)控制措施，這些措施包括（）。

向相關(guān)偵查機(jī)關(guān)報(bào)案經(jīng)機(jī)構(gòu)高層審批后拒絕提供金融服務(wù)乃至終止業(yè)務(wù)關(guān)系經(jīng)機(jī)構(gòu)高層審批后采取措施限制客戶或賬戶的交易方式、規(guī)模、頻率等向相關(guān)金融監(jiān)管部門(mén)報(bào)告

12. 根據(jù)《中國(guó)人民銀行關(guān)于加強(qiáng)反洗錢(qián)客戶身份識(shí)別有關(guān)工作的通知》要求，義務(wù)機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)采取合理措施了解非自然人客戶的業(yè)務(wù)性質(zhì)與股權(quán)或者控制權(quán)結(jié)構(gòu)，了解相關(guān)的受益所有人信息。

正確錯(cuò)誤

13. 收集權(quán)威媒體報(bào)道、委托商業(yè)機(jī)構(gòu)調(diào)查等方式獲得的信息、數(shù)據(jù)或者資料可以獨(dú)立作為識(shí)別、核實(shí)受益所有人身份的證明材料。

正確錯(cuò)誤

14. 開(kāi)展受益所有人身份識(shí)別工作發(fā)現(xiàn)股權(quán)或者控制權(quán)復(fù)雜等高風(fēng)險(xiǎn)情形的，應(yīng)當(dāng)及時(shí)主動(dòng)調(diào)整客戶洗錢(qián)風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)，提高交易監(jiān)測(cè)分析的頻率和強(qiáng)度。

正確錯(cuò)誤

15. 客戶當(dāng)日發(fā)生的交易同時(shí)涉及人民幣和外幣，且交易單邊累計(jì)金額均未達(dá)到大額交易報(bào)告標(biāo)準(zhǔn)的，應(yīng)當(dāng)分別以人民幣和美元折算，單邊累計(jì)計(jì)算本外幣交易金額，按照本外幣交易報(bào)告標(biāo)準(zhǔn)“孰高原則”，合并提交大額交易報(bào)告。

正確錯(cuò)誤

16. 對(duì)異常交易的分析，義務(wù)機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)至少設(shè)置初審和復(fù)核兩個(gè)崗位。

正確錯(cuò)誤

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