6月合規(guī)反洗錢考試

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1. 【單選題】因參與非法集資受到的損失，由（）承擔(dān)。

A、集資參與人自行B、非法集資人分別C、地方政府D、國家金融監(jiān)督管理總局

2. 【單選題】對(duì)從事非法集資活動(dòng)的，除了依照法律法規(guī)給予沒收違法所得、罰款、取締非法從事金融業(yè)務(wù)的機(jī)構(gòu)等行政處罰外，對(duì)構(gòu)成犯罪的，還要依法追究（）。

A、相關(guān)責(zé)任B、經(jīng)濟(jì)責(zé)任C、刑事責(zé)任D、民事責(zé)任

3. 【單選題】以下選項(xiàng)中，不屬于金融機(jī)構(gòu)、非銀行支付機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)履行的防范非法集資義務(wù)的是（）。

A、建立健全內(nèi)部管理制度，禁止分支機(jī)構(gòu)和員工參與非法集資，防止他人利用其經(jīng)營場(chǎng)所、銷售渠道從事非法集資。B、加強(qiáng)對(duì)社會(huì)公眾防范非法集資的宣傳教育，在經(jīng)營場(chǎng)所醒目位置設(shè)置警示標(biāo)識(shí)。C、依法嚴(yán)格執(zhí)行大額交易和可疑交易報(bào)告制度，對(duì)涉嫌非法集資資金異常流動(dòng)的相關(guān)賬戶進(jìn)行分析識(shí)別，并將有關(guān)情況及時(shí)報(bào)告所在地國務(wù)院金融管理部門分支機(jī)構(gòu)、派出機(jī)構(gòu)和處置非法集資牽頭部門。D、加強(qiáng)行業(yè)自律管理、自我約束，督促、引導(dǎo)成員積極防范非法集資，不組織、不協(xié)助、不參與非法集資。

4. 【單選題】非法集資協(xié)助人是指明知是非法集資而為其提供幫助并獲取經(jīng)濟(jì)利益的（）。

A、網(wǎng)絡(luò)平臺(tái)B、單位C、個(gè)人D、單位和個(gè)人

5. 【單選題】保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)從業(yè)人員私自代客理財(cái)、銷售非本機(jī)構(gòu)銷售的理財(cái)產(chǎn)品，介紹受害群眾購買保險(xiǎn)為由，獲取受害群眾信任，實(shí)際與其簽訂委托借款協(xié)議，后期以高息利誘和不斷承諾勸說受害群眾參與投資。以上行為涉嫌的犯罪手法屬于（）。

A、虛構(gòu)偽造保單B、利用職務(wù)便利假借身份開展業(yè)務(wù)選項(xiàng)53C、假借銷售保險(xiǎn)名義吸收資金D、退保理財(cái)騙局

6、【多選題】非法集資的主要特征包括（）。 *

A、虛構(gòu)偽造保單B、利用職務(wù)便利假借身份開展業(yè)務(wù)C、假借銷售保險(xiǎn)名義吸收資金D、退保理財(cái)騙局

7. 非法集資的常見“馬甲”有（）。

A、以提供“養(yǎng)老服務(wù)”、投資“養(yǎng)老項(xiàng)目”、銷售“老年產(chǎn)品”等方式非法吸收資金的。B、不具有銷售保險(xiǎn)的真實(shí)內(nèi)容，以假冒保險(xiǎn)公司、偽造保險(xiǎn)單等方式非法吸收資金的。C、以委托理財(cái)?shù)姆绞椒欠ㄎ召Y金的。D、利用民間“會(huì)”、“社”等組織非法吸收資金的。

8. 非法集資對(duì)社會(huì)的危害包括（）。

A、使參與者遭受經(jīng)濟(jì)損失B、嚴(yán)重干擾正常的經(jīng)濟(jì)、金融秩序，極易引發(fā)社會(huì)風(fēng)險(xiǎn)C、容易引發(fā)大量社會(huì)治安問題，嚴(yán)重影響社會(huì)穩(wěn)定D、為參與者提供“保本高收益”的投資項(xiàng)目

9. 【判斷題】非法集資是指未經(jīng)國務(wù)院金融管理部門依法許可或者違反國家金融管理規(guī)定，以許諾還本付息或者給予其他投資回報(bào)等方式，向不特定對(duì)象吸收資金的行為。

A、正確B、錯(cuò)誤

10. 【判斷題】高收益必然伴隨著高風(fēng)險(xiǎn)，宣揚(yáng)“保本高收益”就是金融詐騙。

A、正確B、錯(cuò)誤

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