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通榆縣支行2025年反洗錢專項(xiàng)培訓(xùn)考試
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1、(單選題)2024年11月8日,第十四屆全國人大常委會(huì)第十二次會(huì)議表決通過了最新修訂的《中華人民共和國反洗錢法》,自( )起施行。
A.2024年12月31日
B.2025年1月1日
C.2025年7月1日
D.2025年12月31日
2、(單選題)金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)按照規(guī)定建立客戶身份資料和交易記錄保存制度。在業(yè)務(wù)關(guān)系存續(xù)期間,客戶身份信息發(fā)生變更的,應(yīng)當(dāng)及時(shí)更新。 客戶身份資料在業(yè)務(wù)關(guān)系結(jié)束后、客戶交易信息在交易結(jié)束后,應(yīng)當(dāng)至少保存( )年。
A.3
B.5
C.10
D.20
3.以下不屬于反洗錢客戶盡職調(diào)查重點(diǎn)關(guān)注內(nèi)容的是()
A、身份信息
B、交易信息
C、 征信情況
D、交易背景
4、(單選題)有下列情形之一的,金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)開展客戶盡職調(diào)查( )
A、與客戶建立業(yè)務(wù)關(guān)系或者為客戶提供規(guī)定金額以上的一次性金融服務(wù);
B、有合理理由懷疑客戶及其交易涉嫌洗錢活動(dòng);
C、對先前獲得的客戶身份資料的真實(shí)性、有效性、完整性存在疑問。
D、以上都是
5、(單選題)金融機(jī)構(gòu)未按照規(guī)定開展客戶盡職調(diào)查的,由國務(wù)院反洗錢行政主管部門或者其設(shè)區(qū)的市級以上派出機(jī)構(gòu)責(zé)令限期改正,可以給予警告或者處( )以下罰款;情節(jié)嚴(yán)重或者逾期未改正的,處( )以下罰款:
A、10萬元、10萬元以上100萬元
B、15萬元、15萬元以上100萬元
C、20萬元、20萬元以上200萬元
D、50萬元、50萬元以上500萬元
1、(多選題)在業(yè)務(wù)關(guān)系存續(xù)期間,金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)持續(xù)關(guān)注并評估客戶整體狀況及交易情況,了解客戶的洗錢風(fēng)險(xiǎn)。發(fā)現(xiàn)客戶進(jìn)行的交易與金融機(jī)構(gòu)所掌握的客戶身份、風(fēng)險(xiǎn)狀況等不符的,應(yīng)當(dāng)進(jìn)一步核實(shí)客戶及其交易有關(guān)情況;對存在洗錢高風(fēng)險(xiǎn)情形的,必要時(shí)可以采?。? )洗錢風(fēng)險(xiǎn)管理措施。
A、限制交易方式、金額或者頻次
B、限制業(yè)務(wù)類型
C、拒絕辦理業(yè)務(wù)
D、終止業(yè)務(wù)關(guān)系
2、(多選題)金融機(jī)構(gòu)有下列情形之一的( ),由國務(wù)院反洗錢行政主管部門或者其設(shè)區(qū)的市級以上派出機(jī)構(gòu)責(zé)令限期改正;情節(jié)較重的,給予警告或者處二十萬元以下罰款;情節(jié)嚴(yán)重或者逾期未改正的,處二十萬元以上二百萬元以下罰款,可以根據(jù)情形在職責(zé)范圍內(nèi)或者建議有關(guān)金融管理部門限制或者禁止其開展相關(guān)業(yè)務(wù)。
A、未按照規(guī)定制定、完善反洗錢內(nèi)部控制制度規(guī)范;
B、未按照規(guī)定根據(jù)經(jīng)營規(guī)模和洗錢風(fēng)險(xiǎn)狀況配備相應(yīng)人員;
C、未按照規(guī)定開展反洗錢培訓(xùn);
D、金融機(jī)構(gòu)的負(fù)責(zé)人未能有效履行反洗錢職責(zé)。
3、(多選題)金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)開展客戶盡職調(diào)查,客戶盡職調(diào)查包括( )
A、識別并采取合理措施核實(shí)客戶及其受益所有人身份
B、了解客戶建立業(yè)務(wù)關(guān)系和交易的目的
C、涉及較高洗錢風(fēng)險(xiǎn)的,還應(yīng)當(dāng)了解相關(guān)資金來源和用途
4、(多選題)按照《反洗錢法》的規(guī)定,反洗錢是指為了預(yù)防通過各種方式掩飾、隱瞞毒品犯罪、黑社會(huì)性質(zhì)的組織犯罪、()所得及其收益的來源、性質(zhì)的洗錢活動(dòng),依照本法規(guī)定采取相關(guān)措施的行為。
A、恐怖活動(dòng)犯罪、走私犯罪
B、貪污賄賂犯罪
C、金融詐騙犯罪和其他犯罪
D、破壞金融管理秩序犯罪
5、(多選題)金融機(jī)構(gòu)有下列行為之一的,由國務(wù)院反洗錢行政主管部門或者其設(shè)區(qū)的市級以上派出機(jī)構(gòu)責(zé)令限期改正,處五十萬元以下罰款;情節(jié)嚴(yán)重的,處五十萬元以上五百萬元以下罰款,可以根據(jù)情形在職責(zé)范圍內(nèi)或者建議有關(guān)金融管理部門限制或者禁止其開展相關(guān)業(yè)務(wù)()
A、為身份不明的客戶提供服務(wù)、與其進(jìn)行交易,為客戶開立匿名賬戶、假名賬戶,或者為冒用他人身份的客戶開立賬戶;
B、未按照規(guī)定對洗錢高風(fēng)險(xiǎn)情形采取相應(yīng)洗錢風(fēng)險(xiǎn)管理措施;
C、自行或者協(xié)助客戶以拆分交易等方式故意逃避履行反洗錢義務(wù);
D、未按照規(guī)定開展洗錢風(fēng)險(xiǎn)評估或者健全相應(yīng)的風(fēng)險(xiǎn)管理制度。
1、(判斷題)任何單位和個(gè)人發(fā)現(xiàn)洗錢活動(dòng),有權(quán)向反洗錢行政主管部門、公安機(jī)關(guān)或者其他有關(guān)國家機(jī)關(guān)舉報(bào)。接受舉報(bào)的機(jī)關(guān)應(yīng)當(dāng)對舉報(bào)人和舉報(bào)內(nèi)容保密。
A、正確
B、錯(cuò)誤
2、(判斷題)法人、非法人組織未按照規(guī)定向登記機(jī)關(guān)提交受益所有人信息的,由登記機(jī)關(guān)責(zé)令限期改正;拒不改正的,處十萬元以下罰款。
A、正確
B、錯(cuò)誤
3、(判斷題)金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)在反洗錢行政主管部門的指導(dǎo)下,關(guān)注、評估運(yùn)用新技術(shù)、新產(chǎn)品、新業(yè)務(wù)等帶來的洗錢風(fēng)險(xiǎn),根據(jù)情形采取相應(yīng)措施,降低洗錢風(fēng)險(xiǎn)。
A、正確
B、錯(cuò)誤
4、(判斷題)金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)按照規(guī)定執(zhí)行可疑交易報(bào)告制度,制定并不斷優(yōu)化監(jiān)測標(biāo)準(zhǔn), 有效識別、分析可疑交易活動(dòng),及時(shí)向反洗錢監(jiān)測分析機(jī)構(gòu)提交可疑交易報(bào)告; 提交可疑交易報(bào)告的情況應(yīng)當(dāng)保密。
A、正確
B、錯(cuò)誤
5、(判斷題)金融機(jī)構(gòu)進(jìn)行客戶盡職調(diào)查,可以通過反洗錢行政主管部門以及公安、市場監(jiān)督管理、民政、稅務(wù)、移民管理、電信管理等部門依法核實(shí)客戶 身份等有關(guān)信息,相關(guān)部門應(yīng)當(dāng)依法予以支持。
A、正確
B、錯(cuò)誤
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